Marihuana podjetja ne želijo biti "samo denar"

Zakoniti lastniki podjetij marihuane kljub temu, da so obdavčeni, še vedno ne morejo iztržiti svojih prihodkov, poročajo AP iz Denverja.

Četrta Corner Credit Union - kreditna unija v Coloradu, ki naj bi sankcioniranim družbam marihuane omogočila uporabo ameriškega bančnega sistema - še vedno ne more izdati kreditov ali prejeti depozitov, saj je ameriška centralna banka Kansas City predhodno odločila, da bo ohranila četrto Kotiček za povezovanje z nacionalnim davčnim sistemom.

Sodnik ameriškega okrožja R. Brooke Jackson je v ponedeljek vodil dvourno zadevo v Denverju, saj četrti Corner vloži tožbo proti Zvezni rezervi zaradi zavrnitve izdaje glavnega računa in ustrezne številke poti. Brez takšnega računa bančna institucija ne more finančno in elektronsko poslovati z drugimi bankami.

Tožba temelji na argumentu, da je komisar za bančništvo Colorado že odobril četrto kotiček za začetek bančnega poslovanja v novembru 2014, zato banka Federal Reserve Bank nima utemeljenega razloga, da ne izda glavnega računa - vendar rezerva trdi, da obstaja preveč tveganja pri tem.

Vse se nanaša na pravila, ki preprečujejo bankam, da bi se zavestno ukvarjali z nezakonitim denarjem za droge, medtem ko je marihuana zakonita v Koloradu, na Aljaski, v Washingtonu, Oregonu in na Kolumbijskem okrožju za rekreacijsko uporabo - federalno je snov pod nadzorom kot LSD in ekstazi. Ministrstvo za finance je februarja 2014 izdalo memorandum, v katerem navaja, da „ker zvezni zakon prepoveduje distribucijo in prodajo marihuane, bi finančne transakcije, povezane z dejavnostmi, povezanimi s marihuano, običajno vključevale sredstva, ki izhajajo iz nezakonite dejavnosti.“

Skratka, banke Colorado so v redu, da delajo z zakonitimi podjetji marihuane, vendar bi lahko banka v državi - ali na zvezni ravni -, kjer je pot nezakonito, preganjal za obravnavo denarja na kakršen koli način, povezan z marihuano v Koloradu? To je dilema, ki je industrijo koloradske marihuane zapustila samo za denar.

Dokumentacija IRS opredeljuje pranje denarja kot "proces prikrivanja premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, in lahko vključuje tudi premik čistega denarja prek Združenih držav Amerike z namenom storiti kaznivo dejanje v prihodnosti." Poleg tega izrecno navaja, da finančni zakoni "prepovedujejo zavestno sodelovanje v finančnem pravu" transakcije s sredstvi, pridobljenimi iz SUA (Navedena nezakonita dejavnost). «Med» manj vključenimi kaznivimi dejanji v preiskavah pranja denarja «so dejavnosti, kot so pomoč in podpiranje - ter nezakonito posredovanje denarja - in za pregon, vlada mora pokazati med drugim, da je banka vedela, da „premoženje, vključeno v transakcijo, predstavlja iztržek od neke oblike nezakonite dejavnosti“.

Zaradi takšnih statutov je Zvezna rezerva izrazila bojazen.

Po drugi strani pa je ameriško ministrstvo za finančno kriminalistično mrežo ministrstva za finance izdalo februarja 2014 sporočilo, v katerem je izjavilo, da „lahko finančne institucije zagotavljajo storitve, povezane s podjetji, povezanimi s marihuano, na način, ki je v skladu z njihovimi obveznostmi, da poznajo svoje stranke in poročajo o možnih poročilih. kriminalna dejavnost… To bi spodbudilo večjo finančno preglednost v industriji marihuane in ublažilo nevarnosti, povezane z opravljanjem vseh gotovinskih poslov.

Kljub temu, da je zvezni zapisnik, je sodnik Jackson v Denveru jasno povedal, da do takrat ni časa za odločitev o tem primeru - in da tudi meni, da bo kongres učinkoviteje odločal - čeprav država Colorado uporablja banko Wells Fargo za davčne prihodke, kar pomeni, da dajatve, pridobljene s prodajo marihuane, že zavestno gredo v bančni sistem države.

Izjava - ki je bila objavljena februarja 2014 - od Richarda Hunta, predsednika in izvršnega direktorja Združenja potrošniških bankerjev, je podala svoje mnenje:

»Prvič, Kongres mora spremeniti zvezni zakon, ki prepoveduje prodajo in distribucijo marihuane. Nato morajo vsi zvezni regulatorji zagotoviti jasna in natančna navodila. Do takrat bo 7000 bank v državi zelo nerade sodelovati v tej novi vrsti "trgovine"."